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情报:翼支付再遭央行罚款6万元;合盘贷系集资诈骗案开审

情报:翼支付再遭央行罚款6万元;合盘贷系集资诈骗案开审

编辑 | 黑莓监管银保监会:正研究制定P2P网贷转型小贷方案21日银保监会副主席祝树民在国新办新闻发布会上表示,银保监会、人民银行正会同有关地区研究制定P2P网贷机构向小贷公司转型的具体方案。今年以来,P2P网贷停业机构已超过了1200家,大部分为主动选择停业退出。(经济参考报)@祝树民:网络借贷整治工作开展以来,重点结合短期措施与长效机制,追根溯源,适时主动出击。目前,北京、上海、广东、深圳、浙江等重点地区,积极探索出一批行之有效的经验做法,部分地区因地制宜,辖内机构已全部实现了良性退出。同时,监管部门积极引导具备条件的机构转型发展。银保监会、人民银行正在会同有关地区研究制定P2P网贷机构向小贷公司转型的具体方案。央行报告:至 2018 年末全国人均个人消费贷款余额2.7万元近年来,随着居民收入水平的持续提高以及消费观念的转变等,银行、消费金融公司、各类互联网公司等等纷纷加大了消费金融方...

2019-10-22 18:22:29
晋商消费金融:换帅风波刚过,合作方又陷投诉门

晋商消费金融:换帅风波刚过,合作方又陷投诉门

消费金融热,合规决生死文 | 宇菲近日,晋商消费金融股份有限公司(以下简称晋商消费金融)董事长新人选落定,李文莉退出,赵基全接替。除了换帅风波,晋商消费金融又陷入“投诉门”,合作方达飞云贷因违法放贷被告上法庭。晋商消费金融换帅净利润下降50%今年,晋商消费金融拟任董事长李文莉任职资格“罕见”被否,李文莉曾于2014年7月获批担任晋商银行审计部总经理。10月10日,晋商消费金融发生工商变更,李文莉卸任法定代表人和董事长一职,由赵基全接任。6月25日,银保监局网站发布《山西银保监局关于不予核准李文莉任职资格的批复》称,《晋商消费金融股份有限公司关于李文莉同志拟任董事长任职资格审核的请示》(晋消金发〔2019〕35号)收悉。经审核,由于李文莉不符合《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第十七条规定,不予核准李文莉董事长任职资格。李文莉又为何被否?据了解,李文莉是晋商银行出身...

2019-10-22 18:14:38
下架77天恢复上架,小红书的篱笆墙扎好没有?

下架77天恢复上架,小红书的篱笆墙扎好没有?

归去来兮,小红书APP能否掀开新篇?文 | 金玉10月14日,下架77天的小红书App恢复上架。目前,虽然苹果App store仍未恢复正常下载,但是应用宝、OPPO、vivo等应用商店均已恢复,这意味着小红书的整改已经完成。下架是因为违法收集个人信息吗?公开数据显示,小红书目前已有超过3亿用户,月活用户数超过1亿,超过7成平台用户为90后、95后,每天产生30亿次的图文、短视频内容曝光,其中70%的曝光出自UGC内容。7月29日,有用户发现,小红书APP在各大安卓应用商店无法下载,显示“小红书内部优化中,暂不提供下载”。随后不久,小红书在苹果App store也被下架。7月30日,“小红书疑被各大安卓应用市场下架”登上微博热搜第一名,引发大量网友关注。8月1日凌晨,小红书就App在各大应用市场下架一事在官方微博发表声明称,小红书已对站内内容启动全面排查、整改,深入自查自纠,积极配合有关部...

2019-10-15 18:06:12
民泰银行曝贷款诈骗“窝案”;趣步APP涉嫌传销与非法集资被查;脸书Libra遭多家支付机构“退群”

民泰银行曝贷款诈骗“窝案”;趣步APP涉嫌传销与非法集资被查;脸书Libra遭多家支付机构“退群”

金评媒JPMID:JPMMedia编辑 | 黑莓监管央行定向降准今日首次实施 10月资金面或先松后紧10月15日,央行组合降准中定向降准第一次实施今日落地。9月初,央行宣布,于9月16日全面下调金融机构存款准备金率0.5个百分点,此外,再额外对仅在省级行政区域内经营的城市商业银行定向下调存款准备金率1个百分点,于10月15日和11月15日分两次实施到位,每次下调0.5个百分点。(中新经纬)@央行有关负责人:此次降准释放长期资金约9000亿元,其中全面降准释放资金约8000亿元,定向降准释放资金约1000亿元。央行上海总部推出上海地区企业信用报告网银查询渠道10月14日,央行上海总部发文称,为进一步满足广大企业尤其是中小微企业日益增长的信用报告便捷化查询需求,人民银行上海总部在保证信息安全的前提下,积极拓展企业信用报告查询模式,于近日推出上海地区企业信用报告网银查询渠道,建设银行上海分行成为...

2019-10-15 18:05:31
P2P网贷“监管”试点有望启动;诺亚拟为项目逾期投资人提供贷款;浙商银行A股发行获核准

P2P网贷“监管”试点有望启动;诺亚拟为项目逾期投资人提供贷款;浙商银行A股发行获核准

金评媒JPMID:JPMMedia编辑 | 黑莓监管银保监会发文 加强银保机构员工履职行为监管记者11日从银保监会获悉,为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管,推动行业自律和内部廉洁建设,提升内控机制有效性,督促各机构员工公平公正履职,银保监会起草了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》(下称《指导意见》),10月11日起向社会公开征求意见。(上海证券报)@银保监会有关部门负责人:《指导意见》的核心内容是区分银行保险机构员工中的关键人员和普通员工,分别明确其在任职和业务经营等环节的回避方式和程序,并对相关制度机制建设、惩戒措施等作出规定。中国银保监会就行政处罚办法公开征求意见10月12日消息,为适应银行保险监管体制改革的需要,加快推进机构改革后银行业和保险业行政处罚程序的统一规范,完善行政处罚工作机制,严肃整治市场乱象,防范化解金融风险,中国银保监会起草了《中国...

2019-10-12 17:00:16
情报:北京成立金调委;银行陆续叫停信用卡买房刷中介费

情报:北京成立金调委;银行陆续叫停信用卡买房刷中介费

编辑 | 黑莓监管金融消费纠纷化解有新途径 北京成立金调委10月10日,北京市金融消费纠纷人民调解委员会(以下简称“市金调委”)暨北京市金融业公共法律服务中心(以下简称“市金融业法律公服中心”)揭牌仪式在北京举行。据介绍,市金调委秉持中立原则,根据法律、法规、规章和自身章程对提供金融服务的机构与金融消费者之间的以及人民银行转办、人民法院立案前委派、立案后委托的符合受理条件的金融纠纷案件进行调解。调解员主要来自在京各金融监管机构、金融机构及法律界的专业人员。(北京商报)@央行营业管理部主任杨伟中:市金调委的成立,实现了金融投诉与中立调解的有效对接,同时通过与北京市各级人民法院建立诉调对接机制,有助于从源头上治理金融纠纷,进一步保障金融消费者合法权益,促进首都金融消费生态环境和营商环境的进一步优化。行业中华财险陷入履约险风波 踩雷厚本金融面临兜底困局在网贷平台逐步整肃的同时,那些在背后“兜底”...

2019-10-11 18:02:14
熊猫金控旗下银湖网被立案,债转方案被质疑为收割出借人

熊猫金控旗下银湖网被立案,债转方案被质疑为收割出借人

烟花大王互金梦破灭文 | 金玉10月9日,熊猫金控股份有限公司(以下简称“熊猫金控”)发布公告称,近日得知银湖网络科技有限公司(以下简称“银湖网”)已被北京市公安局东城分局经侦支队立案。截至本公告披露日,公司及银湖网尚未收到相关部门出具的与银湖网被立案有关的法律文件。10月10日,受银湖网立案消息影响,熊猫金控股价开盘即遭一字跌停,收报11.34元,总市值为18.82亿元。图片来源于东方财富网截图“线上债权”转让实为收割出借人银湖网被立案,网上早有消息流传,但之前一直未获得熊猫金控的证实。8月13日和8月27日,熊猫金控均收到上海证券交易所的监管工作函,要求公司核实公司、银湖网或相关方是否收到公安部门立案的相关文件,并向公安部门正式核实银湖网是否被立案侦办。熊猫金控根据监管工作函要求,采取相关措施对上述事项进行核实后,得知银湖网已被北京市公安局东城分局经侦支队立案。截至本公告披露日,熊猫金...

2019-10-11 17:49:36
18家民营银行大比拼,谁将脱颖而出?

18家民营银行大比拼,谁将脱颖而出?

民营银行争抢互联网风口文 | 金玉9月28日,江西裕民银行正式宣告成立,成为全国第18家、江西省第一家民营银行,是中国银保监会时隔两年半之后,重启批筹的第一家民营银行,同时也是中国人民银行《金融科技发展规划(2019-2021年)》正式颁布之后第一家成立的法人银行。江西裕民银行更具特色的则是全国首批、江西首家建设在5G网络之上的现代民营商业银行。地域分布不均中西部11省区空白在江西裕民银行成立之前,我国共批准设立了17家民营银行,分别为:浙江网商银行、深圳前海微众银行、上海华瑞银行、温州民商银行、天津金城银行、重庆富民银行、四川新网银行、湖南三湘银行、安徽新安银行、福建华通银行、武汉众邦银行、江苏苏宁银行、山东威海蓝海银行、吉林亿联银行、北京中关村银行、辽宁振兴银行、广东梅州客商银行。我国民营银行分布不均,主要集中于经济较发达的四大直辖市以及长江经济带、珠三角等地区。其中广东、浙江各两家,...

2019-10-08 18:22:03
银行股权拍卖:南北冰火两重天

银行股权拍卖:南北冰火两重天

几家欢喜几家愁。文 | 宇菲最近,银行股权被频繁拍卖。截止9月20日,据不完全统计,在阿里司法拍卖平台进行的银行股权拍卖交易的数量已达到2000多起,远远超过去年同期。总体上,银行股权拍卖呈现“南热北冷”的局面,珠三角、长三角等东南沿海经济发达地区的银行股权明显更受欢迎。从被拍卖标的银行类型来看,被拍卖的股权大多数为城商行、农商行、农村信用社、村镇银行。从区域来看,江苏、浙江、河南三地区的拍卖数量占比超六成,分别为687例、502例、448例。兰州银行股权再遭拍卖IPO之路一波三折近日,兰州银行股份有限公司(以下简称“兰州银行”)再现股权转让,在阿里司法拍卖网上,该行2000万股股权被挂牌出让。事实上,兰州银行近年来股权拍卖稍显频繁,多家股东持有的股权先后遭到拍卖。然而,与以往不同的是,该行股权在半个月内,平均每股的出让价格增长近1.7元,或增加拍卖难度。目前,此次挂牌出让的部分股权已出现...

2019-09-27 19:17:12
中国互金协会审议通过失联会员公示机制;深圳通报共计349名失信人员名单;南京3年受理P2P案件1800余件

中国互金协会审议通过失联会员公示机制;深圳通报共计349名失信人员名单;南京3年受理P2P案件1800余件

金评媒JPMID:JPMMedia编辑 | 果儿监管中国互金协会:审议通过失联会员公示机制9月24日,中国互联网金融协会第一届常务理事会2019年第一次会议及监事会议2019年第一次会议在北京召开。协会领导、各常务理事代表、监事单位代表出席会议。会议分别由协会副会长江阳和秘书长陆书春主持。协会副秘书长朱勇、公共事务总监李倩、财务总监易琮分别就相关议题向大会作了报告。会议审议并通过了协会失联会员单位公示机制,惩戒委员会、互联网金融网络与信息安全专业委员会、互联网保险专业委员会换届提名人选,统计分析专业委员会、金融消费权益保护与教育培训专业委员会增补提名人选等重要事项。(中国互联网金融协会)@李东荣:当前,互联网金融风险专项整治持续深入开展,金融业数字化转型方兴未艾,防风险、抓合规、促发展等各项行业自律管理工作任务艰巨繁重。中国互联网金融协会将继续团结组织全体会员单位,积极落实党中央、国务院关...

2019-09-27 18:36:02
Facebook被罚50亿美金,套路贷让爬虫公司陷入“绝境”

Facebook被罚50亿美金,套路贷让爬虫公司陷入“绝境”

爬虫横行的日子或成往事文 | 金玉近日,大数据行业迎来多事之秋,多家大数据公司传出被查的消息。这是继2017年15家大数据公司被查之后,数据行业的再次震荡。爬虫公司被查封大数据业务纷纷暂停2019年9月6日,有网友爆料称,杭州魔蝎科技公司涉嫌侵犯公民个人信息,多名员工被警方抓获,大门被杭州西湖区公安局分局蒋村派出所贴上了封条。与魔蝎科技合作的借贷机构称,魔蝎科技的数据未按时传达,平台的官网无法打开。图片来自投中网无独有偶,在魔蝎科技事发当天,新颜科技CEO黄向前也被警方带走,要求协助调查。继魔蝎科技、新颜科技被警方调查之后,公信宝运营主体——杭州存信数据科技有限公司也被杭州市公安局西湖分局古荡派出所查封。此次大数据公司的动荡在2019年初便露出端倪。3月14日,中国最大的简历大数据公司巧达科技被警方一窝端,所有人员被带走调查。3月25日,一位巧达科技员工称“陆续有HR等非核心成员回家,但核...

2019-09-25 16:57:50
央行示警刷脸支付单一特征交易存隐患;网络小贷牌照转让“遇冷”;北京小微金服平台引入“抢单模式”

央行示警刷脸支付单一特征交易存隐患;网络小贷牌照转让“遇冷”;北京小微金服平台引入“抢单模式”

金评媒JPMID:JPMMedia编辑 | 果儿监管银保监会研究制定险资权益投资分类监管近日,在中国保险资产管理业协会(以下简称“协会”)与上海证券交易所(以下简称“上交所”)共同组织的“走进上交所、畅谈科创板”交流会上,协会副秘书长刘传葵表示,预计保险资产规模今年将迈上20万亿元的新台阶。(证券日报)@刘传葵:银保监会采取一系列措施支持保险机构在资本市场充分发挥机构投资者的作用,特别是研究制定中的分类监管及提高权益投资比例等措施将给予优秀保险机构更大投资空间。行业首家股份制银行理财子公司获准开业 注册资本50亿全国首家股份制银行理财子公司获准开业。9月24日,光大银行发布公告称,近日收到《中国银保监会关于光大理财有限责任公司开业的批复》,中国银行保险监督管理委员会(简称中国银保监会)已批准银行全资子公司光大理财有限责任公司(简称光大理财)开业。根据中国银保监会批复,光大理财注册资本为人民...

2019-09-25 16:50:46
亿邦国际诉讼缠身,众投邦邀请投资人考察时机存疑

亿邦国际诉讼缠身,众投邦邀请投资人考察时机存疑

涉嫌卷入5.2亿非法集资,因“问题矿机”被告上法庭文 | 雪菲前不久,深圳众投邦在微博上发布消息称:邀请投资人9月5日参与高端ASIC芯片项目考察活动,与众投邦一起近距离参观考察全球三大专用BPU生产商之一。众投邦称,这次考察活动由董事长朱鹏炜亲自带领。众投邦发布的消息显示,考察地址在浙江省杭州市余杭经济技术开发区龙船坞路66号3号楼26楼。而这恰恰是国内三大矿机生产商之一——浙江亿邦通信科技股份有限公司(下称“亿邦国际”)的办公地址。之前,由于涉嫌卷入5.2亿非法集资案等原因,亿邦国际上市被港交所叫停。上市被港交所叫停2017年收入暴涨8倍引发质疑去年夏秋,曾被认为是国内矿机生产商最佳上市时间窗口。当时,包括亿邦国际在内的内地三大矿机生产商都曾向港交所申请上市。当年6月24日,亿邦国际正式向港交所递交了上市申请。但截至今年6月21日,亿邦国际在港交所递交的招股书已显示为失效。此前港交所回...

2019-09-10 19:24:34
监管要求加大对生猪产业信贷支持;8月正常运营平台降至707家;红岭创投拟进行第19次兑付

监管要求加大对生猪产业信贷支持;8月正常运营平台降至707家;红岭创投拟进行第19次兑付

金评媒JPMID:JPMMedia编辑 | 米麦监管银保监会:加大对生猪产业信贷支持银保监会日前联合农业农村部印发《关于支持做好稳定生猪生产保障市场供应有关工作的通知》,要求银行业金融机构进一步加大对生猪产业的支持。对符合授信条件但暂时遇到经营困难的种猪场(地方猪保种场)、生猪规模养殖场和屠宰加工企业,要做好相关金融服务,不得盲目限贷、抽贷、断贷。(经济参考报)行业上海检察机关通报2018年金融检察情况:案件量、涉案人数上升近日,上海检察机关发布《2018年上海金融检察情况通报》,对2018年上海检察机关办理的金融犯罪案件进行分析研究,剖析案发特点、原因、规律和发展趋势,并提出惩治和预防金融犯罪的对策,以期对上海打好防范化解重大金融风险攻坚战有所助益。2018年案件量和涉案人数较2017年略有上升,仍处于高位。其中,非法集资类案件数量再创新高,受理非法吸收公共存款案1065件,集资诈骗案件...

2019-09-09 17:26:15
情报:“类金融”监管即将明确;阿里巴巴20亿美元全资收购考拉

情报:“类金融”监管即将明确;阿里巴巴20亿美元全资收购考拉

编辑 | 米麦监管六连停后央行重启逆回购 本周净回笼1000亿元9月6日消息,在暂停6个交易日后,央行今日开展400亿元逆回购操作,因今日无逆回购到期,实现净投放400亿元。据Wind数据显示,本周(8月31日至9月6日)央行公开市场有1400亿元逆回购到期,其中周二、周三分别到期800亿元、600亿元,无正回购和央票等到期。因此本周净回笼1000亿元。(中新经纬)行业车险监管升级 明确银保监分局可叫停地市级机构业务9月5日,记者从相关渠道获悉,银保监会已于近日向各银保监局下发《关于明确银保监分局对车险违法违规行为采取监管措施有关事项的函》(以下简称函),明确表示银保监分局可对相关地市级及以下保险机构采取责令停止使用车险条款和费率的监管措施。(每日经济新闻)@一位车险业内人士:银保监分局被授权叫停地市级及以下机构的车险业务,意味着银保监会及其派出机构将加强协调合作,共同整治车险市场违法违规...

2019-09-06 17:34:43
信用卡代偿灰产浮出水面,商机还是骗局?

信用卡代偿灰产浮出水面,商机还是骗局?

信用卡代偿难以阻断,各类风险不断发生。文 | 叶舟如今,各大银行的信用卡发卡量不断攀高,信用卡还款的问题日益凸显,各类信用卡的代偿平台、代要罚息中介也因此而生。然而,部分第三方平台似有之金融灰产嫌疑。“蜂收”平台卷入套现风波支付机构有没有责任?最近,“信用卡代偿”问题又出现了。部分第三方机构先行垫付一笔资金,持卡人再偿还第三方机构欠款,最后甚至发展成“套现贷”。此类信用卡风险不小,已经引起监管部门的注意。据相关媒体报道,部分催收中介近期做代理索回信用卡罚息、滞纳金生意,自称可帮向银行索回罚息,即“代要罚息”。此模式本质为平台代偿,但与模式一不同的是,借款人不再欠款信用卡,而是欠款代还平台。之前,信用卡代平台层出不穷,在优可生活yoki信用卡代偿平台下线后,一些代理人转而开始面向一个新的代还平台——“蜂收”。据京城一家媒体报道,“蜂收”是持牌支付机构广州市汇聚支付电子科技有限公司(以下简称“...

2019-09-06 17:25:59
ST步森内讧升级,股东大会上演“宫斗记”

ST步森内讧升级,股东大会上演“宫斗记”

*ST步森内斗不断,爱投资立案情况不明文 | 叶舟实控人疑似跑路、股东大会遭遇取消,*ST步森陷入舆论漩涡。据相关媒体报道,*ST步森股东大会现场简直是“花样百出”,没有现场投票,没有董监高在场,中途变更“见证”律师,P2P投资人与股东现场对撕,保安涌入会场要求清场,参会股东打110报警。随着*ST步森现任董事与第一大股东之间的“宫斗剧”愈演愈烈,最终谁能取得胜利,似乎已初见倪端。股东大会花样百出挽回斗争劣势为主因真相终究无法被掩盖。对于此次事件,深交所火速要求*ST步森说明取消股东大会的法律依据及合法合规性以及取消现场股东大会的原因与公司披露的是否一致等情况。而*ST步森则表示,因股东东方恒正有关人员的干扰和压力,导致见证律师无法正常参加此次股东大会见证工作。*ST步森此次将事件甩锅给股东东方恒正,对于媒体报道的乱象只字未提。因自身债务危机,公司原控股股东安见科技所持*ST步森2240万...

2019-09-05 18:34:58
公安机关侦办“套路贷”案1890起;联通宽带续费变招联网贷;利民网案主犯已被起诉

公安机关侦办“套路贷”案1890起;联通宽带续费变招联网贷;利民网案主犯已被起诉

金评媒JPMID:JPMMedia编辑 | 多宝监管银保监会:前7个月人民币贷款增加10.8万亿元 整治金融市场罚款近6亿元中国银保监会发布最新数据显示,当前我国银行业和保险业运行稳健,风险总体可控,服务实体经济质效有效提升。数据显示,今年前7个月,用于实体经济的人民币贷款增加10.8万亿元,同比多增7798亿元,重点支持基础设施、高新技术、传统产业改造、社会服务等领域。同时,普惠型小微企业贷款同比增长26.5%,综合融资成本下降超过1个百分点。银保监会持续整治金融市场乱象,前7个月,共处罚银行保险机构1239家次、责任人1664人次,罚没款合计5.94亿元。(人民网)行业联通用户办理宽带被客服套路 续费业务险变招联网贷9月3日消息,微博知名博主“饼干姐”发布的一条微博成为了近日的热门话题。有网友爆料称,自己本想在联通营业厅办理宽带续费业务,却险被联通工作人员办理成网贷。在随后该网友与联通...

2019-09-04 18:19:31
情报:光大银行率先成立数字金融部;P2P行业监管持续趋严

情报:光大银行率先成立数字金融部;P2P行业监管持续趋严

编辑 | 多宝监管金融委:提高上市公司质量 为长期资金持续入市创造条件金融委8月31日召开第七次会议,研究金融支持实体经济、深化金融体制改革、加强投资者合法权益保护等问题,部署有关工作。会议指出,要加大宏观经济政策的逆周期调节力度,下大力气疏通货币政策传导。继续实施好稳健货币政策,实施积极的财政政策,以科创板改革为突破口,加强资本市场顶层设计,完善基础制度,提高上市公司质量,扎实培育各类机构投资者,为更多长期资金持续入市创造良好条件。(券商中国)行业光大银行率先成立数字金融部 力推数字化转型升级记者9月2日从光大银行获悉,出于战略考虑,该行已将原电子银行部更名升级为数字金融部,更名升级文件已于6月初在全行内部发布。由此,光大银行成为业界率先成立数字金融部的银行。(中国证券报)监管调部分险种评估利率 险企将发展风险保障类产品针对8月30日银保监会规定下调部分寿险产品准备金评估利率,记者走访发...

2019-09-02 17:44:47
情报:互联网非车险保费超过车险;利民网非吸案主犯落网

情报:互联网非车险保费超过车险;利民网非吸案主犯落网

编辑 | 多宝监管银保监会:现场检查发现部分地方中小银行存在八大问题8月30日,银保监会发布关于对部分地方中小银行机构现场检查情况的通报。通报指出,银保监会对部分地方中小银行机构风险管理及内控有效性情况开展了现场检查,检查中发现了包括未能全面贯彻落实国家宏观政策,公司治理不健全、股东股权管理不规范,全面风险管理及内部控制要求落实不到位在内的八大问题。(经济观察报)保险业协会:互联网非车险保费超过车险8月29日,中国保险行业协会(下称保险业协会)发布数据报告称,根据保险业协会监测分析, 2019年上半年,互联网非车险保费规模首次超过互联网车险,互联网财产保险市场进入了新的发展周期。(中国证券报)监管机构约谈部分银行及支付机构 要求谨慎开展P2P支付结算随着备案延期、网贷行业清退潮的来临,银行等金融机构为P2P提供的支付结算业务也将收紧。8月29日,记者从某银行获悉,该行收到监管机构通知,要求...

2019-08-30 17:56:01
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